БАКУ /Trend/ - В Баку завершился двухдневный «Международный саммит по финансам и банковскому делу 2026: Глобальная финансовая интеграция тюркских государств».
Как сообщает Trend, саммит был организован с целью ускорения интеграции финансовых систем региональных и тюркоязычных государств в глобальное финансовое пространство.
Мероприятие проводилось при поддержке Совета банковских ассоциаций тюркоязычных государств, Центрального банка Азербайджанской Республики, Ассоциации банков Азербайджана, банковских ассоциаций Казахстана, Кыргызстана, Узбекистана и Турции, Ассоциации финансистов Казахстана и других партнёрских организаций.
В рамках саммита обсуждались такие темы, как основные тренды в глобальном банковском и финансовом секторе на 2026 год, региональное сотрудничество, цифровая трансформация, платёжные и расчётные системы, открытый банкинг, искусственный интеллект, кибербезопасность, комплаенс, исламские финансы, зелёные финансы и инвестиционные возможности.
Программа второго дня продолжилась панельными сессиями, посвящёнными кибербезопасности, противодействию мошенничеству и экосистемам комплаенса.
В рамках VII панели «Fraud Prevention & Cybersecurity» («Предотвращение мошенничества и кибербезопасность») обсуждались существующие решения против фишингового мошенничества, статистика цифрового мошенничества в банковском секторе, вопросы безопасности в эпоху искусственного интеллекта, а также применение биометрических платформ в финансовом секторе.
На панели были представлены доклады на темы: «Меры по противодействию мошенническим операциям», «Цифровое мошенничество в банковском секторе: статистика, тенденции и регуляторные планы», «Красота и уродство ИИ: безопасность в эпоху ажиотажа», а также «Преимущества использования биометрической платформы в финансовом секторе. Опыт VisionLabs в Казахстане».
Наряду с этим, на VIII панели «Building Effective Compliance Ecosystems: Global Trends & Regional Insights» («Создание эффективных экосистем комплаенса: глобальные тенденции и региональные особенности») обсуждались роль экосистем комплаенса в снижении макрорегиональных рисков, построение систем комплаенса в Центральной Азии, укрепление финансовой целостности, а также вопросы человеческого контроля и ответственности за данные в эпоху искусственного интеллекта.
В рамках панели состоялись выступления на темы: «Регуляторные экосистемы комплаенса как фактор снижения макрорегиональных рисков: опыт и стратегическое видение», «Построение эффективных экосистем комплаенса в Центральной Азии», «Укрепление финансовой целостности через устойчивые экосистемы комплаенса», «Будущее экосистем комплаенса: от регуляторной обязанности к стратегической ценности» и «Комплаенс в эпоху ИИ: подотчётность, данные и человеческий контроль».
Выступая на мероприятии, главный специалист Департамента платежных систем и развития продуктов Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Эльвин Джуваров заявил, что в Азербайджане ведется работа по созданию централизованной антифрод-экосистемы на национальном уровне.
По его словам, основная цель — формирование централизованной антифрод-экосистемы на уровне страны.
«Мы отмечали этот вопрос и в прошлом году. В настоящее время ведутся обсуждения по реализации данной стратегии. Планируется сформировать централизованную систему и параллельно усовершенствовать внутренние системы финансовых организаций. Цель — обеспечить обмен данными, наладить интеграцию с централизованной системой и создать единую антифрод-экосистему», — сказал он.
Эльвин Джуваров отметил, что процесс разработки единых требований и контрольных механизмов в сфере антифрода уже продолжается.
«Планируется, что к концу года эти механизмы будут представлены рынку. В настоящее время ведется подготовительная работа. На начальном этапе рынку будут представлены определенные контрольные механизмы и рекомендации, а в итоге предусматривается формирование единых требований», — добавил он.
Представитель ЦБА сообщил, что также ведется работа по усилению обмена информацией в секторе.
«С этой целью создана рабочая группа. В настоящее время продолжается работа по дальнейшему технологическому совершенствованию обмена данными и частичной автоматизации процесса», — подчеркнул он.
Кроме того, он сообщил, что ЦБА разрабатывает новые рекомендации для банков по минимальным индикаторам данных.
По его словам, на начальном этапе в сфере антифрода основное внимание должно быть сосредоточено на формировании нормативных требований и контрольных механизмов. Наряду с этим банки параллельно должны укреплять свои внутренние антифрод-структуры.
«Реальность такова, что во многих организациях, за исключением ведущих банков, антифрод-структуры еще полностью не сформированы. В большинстве случаев эти функции распределены между различными подразделениями и системно не управляются. А это снижает эффективность. В первую очередь должна быть усилена база человеческих ресурсов и созданы отдельные антифрод-структуры. Потому что каждая организация должна самостоятельно формировать свою антифрод-политику и процессы. Бесструктурный же подход не дает результата», – сказал он.
Директор Департамента политики и регулирования финансового мониторинга Центрального банка Азербайджана Заур Гаджилы, в свою очередь, отметил, что единая экосистема комплаенса необходима для обеспечения финансовой стабильности региона.
Он отметил, что в современную эпоху изолированная деятельность надзорных и регулирующих органов уже невозможна, а время традиционной модели «жесткого контролера» осталось позади. По его словам, стремительное развитие финтех-технологий, виртуальных активов и искусственного интеллекта делает неизбежным изменение самого регуляторного подхода.
З. Гаджилы указал, что в макрорегиональном масштабе, включая страны Центральной Азии и Каспийского бассейна, существуют различия в подходах к комплаенсу:
«Эти различия проявляются как в нормативной базе, так и в механизмах применения, в результате чего формируется регуляторный арбитраж, а также "серые зоны". Это, в свою очередь, повышает страновой риск для международных инвесторов и первоклассных банков-корреспондентов».
По его словам, инвесторы теперь оценивают не отдельные страны, а регион в целом, рассматривая финансовую устойчивость в региональном масштабе:
«По этой причине важно формирование единой экосистемы комплаенса. Данная экосистема должна выступать в качестве адаптивной среды, где применяются международные стандарты, корпоративная культура и культура комплаенса, высокотехнологичные решения и синхронизированные между странами правила».
А председатель Наблюдательного совета Казахстанской ассоциации комплаенса и деловой этики Даурен Акшалов заявил, что доверие и цифровая трансформация становятся основой стратегического развития в Центральной Азии.
Д. Акшалов отметил, что комплаенс уже превратился в стратегический фактор, поскольку международные инвесторы наряду с финансовыми показателями обращают особое внимание на наличие в компаниях комплаенс-системы. По его словам, в Казахстане модель комплаенса широко применяется не только в финансовых организациях, но и в квазигосударственном секторе.
Председатель Наблюдательного совета отметил, что важными шагами в этой сфере являются включение института комплаенса в антикоррупционное законодательство страны и создание независимых комплаенс-подразделений в национальных компаниях. В то же время было подчеркнуто, что в законодательстве закреплены и требования антимонопольного комплаенса.
По словам Акшалова, одной из основных проблем в регионе является то, что комплаенс во многих случаях носит формальный характер. Он заявил, что существования комплаенса на бумаге недостаточно, и для его реального исполнения решающую роль играют прямые обязательства руководства:
«Доверие становится новой формой капитала в регионе, а комплаенс — главный инструмент для создания и защиты этого доверия. Все страны Центральной Азии являются участниками Конвенции ООН против коррупции, а также проходят взаимные оценки по борьбе с отмыванием денег в рамках Евразийской группы (ЕАГ)».
Отметим, что первый день саммита запомнился подписанием ряда документов о сотрудничестве. Так, был подписан меморандум о сотрудничестве между Ассоциацией финтеха Азербайджана и Ассоциацией финтеха Центральной Азии.
Кроме того, в рамках саммита был подписан меморандум между VISA и Национальным олимпийским комитетом Азербайджана.
Помимо этого, был также подписан меморандум о взаимопонимании между Ассоциацией банков Азербайджана и Общественным объединением развития торговых сетей.
