Центральный банк Азербайджана (ЦБА) констатирует дальнейшее падение его валютных резервов по итогам первого квартала 2015 года.
По данным ЦБА, по состоянию на первое апреля объём валютных резервов банка составил 9472,1 миллионов долларов против 11004,4 миллионов долларов на первое марта, 12680,8 миллионов долларов на первое февраля и 13758,3 миллионов долларов на первое января текущего года. Для сравнения, валютные резервы ЦБА достигали 14996 миллионов долларов на первое декабря и 15193,4 миллионов долларов (абсолютный рекорд) на первое августа 2014 года.
С начала 2015 года валютные резервы, находящиеся в распоряжении ЦБА, сократились на 4,29 миллиарда долларов (31,2 процента) - с 13,76 миллиарда долларов до 9,47 миллиарда долларов по состоянию на 31 марта.
В течение марта валютные резервы Центробанка сократились на 1,5 миллиарда долларов (1,39 процента), а по сравнению с аналогичным периодом 2014 года - на 5,24 миллиарда долларов (35,6 процента).
Снижение объема валютных резервов Центрального банка наблюдается с июля прошлого года. Если в начале это происходило медленными темпами (в районе 20-50 миллионов долларов), то, начиная с декабря, произошло резкое снижение их объема (более миллиарда долларов ежемесячно), что связано с увеличением спроса на долларовую массу в стране.
Как отметил председатель правления ЦБА Эльман Рустамов, после корректировки курса маната Центробанк продолжает участие на валютном рынке страны, связав это с все еще продолжающимся процессом долларизации.
"Многие клиенты банков хранят свои средства в долларах, и считаем, что эта тенденция будет продолжаться в сторону увеличения долларовых сбережений. Мы не можем запретить населению хранить свои средства в долларах. Но у нас достаточно валютных резервов, чтобы население без каких-либо проблем могло конвертировать свои средства в доллары. Поэтому на валютном рынке осуществляется продажа. Часть [валютных резервов, выставленных на продажу] направлена на потребности населения, другая - на нужды государства", - сказал Рустамов.
В соответствии с решением Центрального банка, с 21 февраля курс маната по отношению к доллару США был снижен до 1,05 маната за один доллар (по сравнению с 0,7844 маната ранее), что соответствует удешевлению курса на 33,9 процента. На 13 апреля официальный курс составляет 1,0537 AZN/USD.
Валютный рынок и курс маната
Решение Центрального банка Азербайджана о корректировке курса национальной валюты позволило избежать долларизации 70 процентов манатной денежной массы. Переход на бивалютную корзину [с 16 февраля ЦБА отказался от привязки маната к курсу доллара] привнесло определенную динамику курсу нацвалюты, что стало ощущаться на рынке. По словам Эльмана Рустамова, массовая долларизация могла бы привести к тому, что 70 процентов манатной массы были бы конвертированы в доллары, а это привело бы к потере контроля над денежным обращением и курсом национальной валюты, поэтому было принято решение о коррекции курса маната.
Как отметил Рустамов, если бы Центральный банк не изменил курс маната, то учитывая девальвацию национальных валют в соседних странах, с одной стороны снизилась бы конкурентоспособность азербайджанской продукции на зарубежных рынках, с другой - ухудшилась бы ситуация у местных предприятий, которые обеспечивают своей продукцией внутренний рынок.
Официальный обменный курс на 31 марта 2015 года был установлен на уровне 1,0485 маната против 1,05 маната за доллар США, который действовал с 21 февраля. В итоге с момента отказа от привязки маната к доллару и введения бивалютной корзины (16 февраля), когда курс составлял 0,7844 маната за американскую валютную единицу, азербайджанская валюта подешевела к базовой единице на 33,67 процентов. Отметим, что на начало 2014 года официальный обменный курс составлял 0,7845 AZN за доллар, на начало 2013 года 0,7850 AZN.
При этом курс евро на 31 марта был установлен на уровне 1,1317 маната против 1,1950 маната за евро, который действовал с 21 февраля.
Напомним, что единая европейская валюта в январе сильно обесценилась к азербайджанскому манату. 26 января официальный обменный курс был установлен на уровне 0,877 маната (менее 88 "копеек") за 1 евро. Так дёшево евро в азербайджанской валюте не стоил ещё никогда. Но уже на 23 февраля курс евро был установлен на уровне 1,195 маната.
Денежный рынок Азербайджана
Важной задачей Центробанка остается управление денежной массой на адекватной макроэкономической и финансовой стабильности уровне, в условиях продолжительного роста валютных резервов страны и повышенной ликвидности банковской системы. Сокращение валютных резервов страны, а также решение Центробанка от 16 февраля о проведении курсовой политики на основе механизма бивалютной корзины, которая включает доллар и евро, значительно повлияло на размеры денежных агрегатов в феврале.
Так, в марте 2015 года денежная масса M2 (наличные деньги в обращении (вне банков) и остатки средств в национальной валюте на счетах нефинансовых организаций, финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц по сравнению с предыдущим месяцем сократилась на 8,19 процентов и на 22,56 процента по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.
Согласно данным отчета ЦБА, по итогам марта 2015 года показатель M2 составил 12493,1 миллиона манатов против 13607 миллиона манатов в феврале, 16236,5 миллиона манатов в январе и 16132,3 миллиона манатов на первое апреля 2014 года.
Показатель наличной денежной массы в обращении (M0) сократился за год на 25,69 процента и составил 7396,6 миллиона манатов против 9953,61 миллиона манатов на начало апреля 2014 года. По сравнению с прошлым месяцем МО в марте сократился на 7,05 процентов.
В марте 2015 года расширенная денежная масса (Broad Money Supply (M3)) составила 19507,4 миллиона манатов, что на 0,67 процентов превышает показатель аналогичного периода 2014 года (19377,02 миллиона манатов), но на 3,02 процента меньше по сравнению с февралем 2015 года (20115,17 миллиона манатов).
Деньги для сделок (transaction money (M1)) сократились за год на 24,45 процента и составили 9292,7 миллиона манатов против 12300,5 миллиона манатов по итогам марта 2014 года, а по сравнению с предыдущим месяцем сократились на 8,07 процентов.
Параметры денежного рынка, в млн. манатов:
|
Объем, 01.04.2015 |
|
|
Денежная масса в расширенном понимании (М3) |
19507,40 |
|
Денежная масса в манатном выражении (М2) |
12493,1 |
|
Наличность в манатном выражении (М0) |
7396,6 |
|
Безналичность в манатном выражении |
5096,5 |
По состоянию на первое апреля 2015 года расширенная денежная база в Азербайджане составила 8919,2 миллиона манатов, что на 8,4 процентов ниже по сравнению с предыдущим месяцем.
В годовом исчислении денежная база в стране сократилась на 20,4 процента. Для сравнения: по итогам марта 2014 года данный показатель составил 11205,6 миллиона манатов.
По данным ЦБА, к первому апреля 2015 года денежная база в манатах составила 8339,4 миллиона манатов против 9109,9 миллиона маната в феврале, 10551 миллиона манатов в январе и 11107,1 миллиона манатов на первое апреля 2014 года.
За отчетный период объем денег в обращении составил 8055,5 миллиона манатов, тогда как в феврале данный показатель составил 8701,1 миллиона манатов, в январе - 10145,3 миллиона манатов и 10676,7 миллиона манатов на первое апреля 2014 года.
Соотношение массы наличных денег в обороте к денежной базе составило в марте 2015 года 90,3 процента, увеличившись на 0,9 процента по сравнению с предыдущим месяцем и сократившись на пять процента по отношению к аналогичному показателю на первое апреля 2014 года.
Банковские резервы в марте 2015 года были равны 859,4 миллиона манатов, что на 16,43 процента меньше, чем в феврале (1028,4 миллиона манатов) и на 65,46 процента больше аналогичного показателя по итогам марта 2014 года (519,4 миллиона манатов).
Кредитный рынок Азербайджана
Банки Азербайджана в январе-марте 2015 года увеличили кредитование экономики на 32,5 процентов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
По данным отчета ЦБА, на первое апреля 2015 года банками было выдано кредитов на 20632,3 миллиона манатов, в том числе 12209,2 миллиона манатов (59,17 процента) - в национальной валюте и 8423,2 миллиона манатов (40,83 процента) - в СКВ. Отметим, что в январе 2015 года это соотношение составляло 73 и 27 процентов соответственно, а феврале 60 и 40 процентов соответственно.
Для сравнения: по итогам марта 2014 года этот показатель был равен 15889,5 миллиона манатов (11503,2 миллиона манатов - в национальной валюте и 4386,3 миллиона манатов - в СКВ).
Из общего портфеля банков были просрочены займы и ссуды на 1213,3 миллиона манатов (5,88 процента) против 853,7 миллиона манатов (5,37 процента) по итогам февраля 2014 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации "Aqrarkredit". За год доля просроченных кредитов выросла на 42,12 процента. Только с начала 2015 года сумма просроченных кредитов выросла на 24,27 процентов.
Объем краткосрочных кредитов по итогам марта 2015 года составил 4585,8 миллиона манатов (включая 451 миллиона манатов просроченных ссуд) против 3544,2 миллиона манатов (включая 388,8 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам марта 2014 года. За год объем краткосрочных кредитов в экономике вырос на 29,4 процента.
Объем долгосрочного кредитования за январь-март 2015 года составил 16046,4 миллиона манатов (включая 762,4 миллиона манатов просроченных ссуд) против 12345,4 миллиона манатов (включая 464,9 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам марта 2014 года. За год объем долгосрочного кредитования вырос на 30 процента.
По данным ЦБА, кредитный портфель государственных банков страны составил 7440,8 миллиона манатов с удельным весом 36,1 процента, а частными банками было выдано кредитов на 12632 миллиона манатов с удельным весом 61,2 процента. Оставшиеся 2,7 процента приходятся на долю небанковских кредитных организаций, которыми было выдано 559,5 миллиона манатов.
В январе-марте 2015 года азербайджанские банки увеличили объем потребительского кредитования на 29,8 процента по сравнению с показателем аналогичного периода 2014 года.
По данным отчета ЦБА, доля потребительских кредитов в совокупном объеме кредитных вложений банков составила 40,2 процента, или 8,3 миллиарда манатов.
Для сравнения: в январе-марте 2014 года их доля составила 40,6 процента, а сумма выданных кредитов - 6,46 миллиарда манатов.
На втором месте по удельному весу в общем кредитном портфеле банков находится сфера торговли и услуг (14,3 процента, или 2,95 миллиарда манатов). На третьем - сектор строительства и недвижимости (13,6 процента, или 2,81 миллиарда манатов).
В сектор промышленности и производства было направлено 10,8 процента от общего объема кредитования реального сектора экономики Азербайджана, что в номинальном выражении составляет 2,24 миллиарда манатов.
На долю транспорта и связи за указанный период пришлось 4,2 процента (866,1 миллиона манатов), сельского хозяйства и переработки - 4,5 процента (932,3 миллиона манатов), энергетики, химии и природных ресурсов - 1,3 процента (267,9 миллиона манатов).
Кредиты, выданные населению в регионах Азербайджана в январе-марте 2015 года, составили 3381,64 миллион манатов, или 16,4 процента от общего объема кредитного портфеля банков.
По данным ЦБА по итогам января-марта, по Баку этот показатель составил 17250,7 миллиона манатов, где на кредиты в национальной валюте пришлись 9753,2 миллиона манатов. Средняя процентная ставка по кредитам в стране в январе-марте 2015 года составила 13,2 процента, по Баку - 12 процента.
Объем кредитования по Абшеронскому экономическому району составил 657,3 миллиона манатов при средней ставке в 19,6 процента, Аранскому - 837,3 миллиона манатов при ставке 23,5 процентов, Горно-Ширванскому - 111,02 миллиона манатов - ставка 24,9 процента, Гянджа-Газахскому - 743,66 миллион манатов - 10 процента, Губа-Хачмазскому - 286,98 миллиона манатов - 20,7 процентов, Лянкяранскому - 304,05 миллиона манатов - 24,1 процента, Шеки-Загатальскому - 239,5 миллиона манатов - 21,7 процентов, Верхне-Карабахскому - 60,8 миллиона манатов - 19,6 процента, Кяльбаджар-Лачинскому - 9,15 миллиона манатов - 19,6 процентов, Нахчыванскому - 131,84 миллиона манатов - 13,6 процента.
Азербайджанские банки в марте 2015 года по сравнению с предыдущим месяцем снизили процентные ставки по кредитам как в местной, так и иностранной валюте.
По данным ЦБА на конец марта 2015 года, средняя ставка по банковскому кредитованию экономики в национальной валюте составила 14,02 процента против 14,15 процента в феврале, 13,71 процента в январе и 13,81 процента на начало 2015 года. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 12,9 процента против 13,08 процента в феврале, 14,28 процента в январе и 14,07 процента на начало 2015 года.
Средняя ставка по банковскому кредитованию юридических лиц в национальной валюте составила 9,75 процента против 9,78 процента в феврале, 9,74 процента в январе и 9,99 процента на начало 2015 года. Средняя ставка по банковскому кредитованию корпоративных клиентов в СКВ составила 8,84 процента против 8,89 процента в феврале, 9,22 процента в январе и 9,18 процента на начало 2015 года.
В марте средняя ставка по банковскому кредитованию физических лиц в национальной валюте составила 18,39 процента против 18,65 процента в феврале, 18,59 процента в январе и 18,53 процента на начало 2015 года. Средняя ставка по банковскому кредитованию индивидуальных клиентов в СКВ составила 21,42 процента против 21,75 процента в феврале, 22,27 процента в январе и 21,52 процента на начало 2015 года.
Ипотечное кредитование
В марте 2015 года по линии Азербайджанского ипотечного фонда (АИФ), действующего при Центральном банке страны (ЦБА), было выдано кредитов на сумму 6,7 миллиона манатов, что в два раза меньше показателя марта прошлого года.
По данным отчета Центрального банка Азербайджана (ЦБА), в январе-марте 2015 года по линии АИФ было выдано кредитов на 20,7 миллиона манатов, что на 24,45 процента меньше показателя аналогичного периода 2014 года.
В течение марта 2015 года общий объем рефинансирования кредитов, выданных банками ранее, составил 15,4 миллиона манатов.
Средняя сумма, выданная за отчетный период уполномоченными банками АИФ, составляет 40 306 манатов (в марте 2014 года этот показатель составил 39 676 манатов), средний срок выдачи кредита - 279 месяцев (278 месяцев), среднегодовая процентная ставка - 6,76 процента (против 6,86 процента годом ранее), среднемесячная выплата - 297,2 маната (319,4 маната).
Из государственного бюджета в АИФ в марте этого года было перечислено 2,6 миллиона манатов.
Всего с начала финансирования по линии АИФ было выдано ипотечных кредитов более чем на 651,3 миллиона манатов, в том числе 97,1 миллиона манатов - в 2014 году, 112,9 миллиона манатов - в 2013 году, 74,77 миллиона манатов - в 2012 году, 95,64 миллиона манатов - в 2011 году, 97,08 миллиона манатов - в 2010 году, 76,9 миллиона манатов - в 2009 году, 70,2 миллиона манатов - в 2007 году, 5,6 миллиона манатов - в 2006 году.
Максимальный размер обычного ипотечного кредита по линии АИФ составляет 50 тысяч манатов при ставке в восемь процентов и сроке погашения 25 лет. По социальной ипотеке - 50 тысяч манатов при годовой ставке в четыре процента и сроке 30 лет. Первоначальный взнос по социальной ипотеке составляет 15 процентов, а для обычных кредитов - 20 процентов.
Условия ипотечного кредитования следующие: кредиты должны выдаваться в национальной валюте - манатах - и только гражданам Азербайджана, предметом ипотеки могут быть только квартира и частный дом, сумма ипотечного кредита не должна превышать 80 процентов рыночной стоимости жилья, месячная оплата за кредит не должна превышать 70 процентов месячного дохода заемщика, обязательно наличие договора о страховании жизни, также имеются и другие условия.
Льготные условия распространяются на членов семей шехидов, семей Национальных героев Азербайджана, вынужденных переселенцев, госслужащих со стажем работы не менее трех лет, кандидатов и докторов наук, лиц, имеющих особые заслуги в спорте, а также военных с минимальным стажем службы в три года. Каждая семья, имеющая право на льготный ипотечный кредит, может воспользоваться им только один раз.
На сегодняшний день уполномоченными банками Азербайджанского ипотечного фонда являются 30 банков [в стране действуют 45 банков]. Участниками ипотечного рынка также являются 21 страховая компания [всего их насчитывается 27] и 16 оценочных организаций.
Банковский сектор Азербайджана
На динамику депозитов влияют экономические циклы, сезонные факторы и поведение вкладчиков, продиктованное различными причинами.
В январе-марте 2015 года депозитная база азербайджанских банков выросла на 0,2 процента. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года рост составил 39,14 процента.
Согласно отчету ЦБА, по состоянию на первое апреля 2015 года суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 18,52 миллиарда манатов против 13,31 миллиарда манатов на начало апреля 2014 года.
Из указанного объема средств 5,55 миллиарда манатов (29,97 процента) пришлись на денежные средства в манатах, из которых два миллиарда манатов - депозиты до востребования, 3,55 миллиарда манатов - срочные депозиты.
На средства в иностранной валюте пришлись 12,97 миллиарда манатов (70,03 процента), из которых 3,12 миллиарда манатов - депозиты до востребования и 9,85 миллиарда манатов - срочные депозиты.
По сравнению с мартом 2014 года соотношение депозитов в манатах и иностранной валюте изменилось в пользу последней. Так, по итогам марта 2015 года депозитные денежные средства в манатах составили 33,1 процента, тогда как на средства в иностранной валюте пришлись соответственно 66,9 процента.
По сравнению с аналогичным показателем 2014 года, вклады физических лиц в январе-марте 2015 года увеличились на 20,34 процента, а объем депозитов юридических лиц - на 66,5 процента.
По итогам марта 2015 года, объем вкладов физических лиц в банках страны составил 7,78 миллиарда манатов против 6,66 миллиарда манатов на начало апреля 2014 года.
По данным Центробанка, 2,7 миллиарда манатов (34,7 процентов) средств были размещены населением в национальной валюте, 5,08 миллиарда манатов (65,3 процентов) - в СКВ. Рост депозитов населения в долларах связан с процессом резкой девальвации маната сразу почти на 34 процента 21 февраля.
Еще в январе этого года 60,05 процента средств населения были вложены в банки в манатах, а остальная сумма - в иностранной валюте. С 2012 года в Азербайджане наблюдается тенденция превалирования денежных вкладов населения в банках в национальной валюте над вкладами в иностранной валюте. Так, по итогам 2014 года 4 422,4 миллиона манатов (61,5%) средств были размещены населением в национальной валюте, 2 766 миллиона манатов - в СКВ.
По итогам марта 2015 года, объем депозитов финансовых организаций Азербайджана составил 6,09 миллиарда манатов против 3,61 миллиарда манатов по итогам марта 2014 года. Объем депозитов нефинансовых организаций составил 4,64 миллиарда манатов против 3,04 миллиарда манатов по итогам показателя аналогичного периода 2014 года.
Общий объем депозитов юридических лиц составил 10,74 миллиарда манатов против 6,65 миллиарда манатов по состоянию на первое апреля 2014 года.
Вклады населения, привлеченные в банковскую систему Азербайджана из регионов страны (за исключением Баку), составили в январе-марте 2015 года 597,15 миллиона манатов, или 7,67 процента от совокупного объема банковских вкладов.
Согласно отчету Центрального банка Азербайджана по итогам января-марта 2015 года, за указанный период по Баку объем вкладов составил 7184,5 миллиона манатов, при этом на вклады в национальной валюте пришлось 2344,2 миллиона манатов. В январе-марте 2015 года средняя процентная ставка по стране составила 8,1 процентов, по Баку - 8,2 процента.
Таким образом, Баку остается лидером по привлечению банками вкладов населения.
По привлечению депозитов населения по регионам лидирует Абшеронский экономический район (194,5 миллиона манатов, средняя ставка - 8,7 процента годовых).
За указанный период объем вкладов по Аранскому экономическому району составил 94,12 миллиона манатов при средней ставке 5,8 процента, Горно-Ширванскому - 13,21 миллиона манатов при ставке 7,1 процента, Гянджа-Газахскому - 135,5 миллиона манатов при ставке 7,6 процента, Губа-Хачмазскому - 40,7 миллиона манатов при ставке 6,9 процента, Лянкяранскому - 38,27 миллиона манатов - ставка 7,4 процента, Шеки-Загатальскому - 39,4 миллиона манатов - ставка 6,4 процента, Верхне-Карабахскому - 15,5 миллиона манатов - 4,5 процента, Кельбаджар-Лачинскому - 2,26 миллиона манатов - 5,7 процента, Нахчыванскому - 23,8 миллиона манатов при средней ставке 4,5 процента.
Банки Азербайджана в марте 2015 года по сравнению с предыдущим месяцем повысили ставки по депозитам как в национальной, так и иностранной валюте.
Согласно данным отчета ЦБА, средняя ставка по депозитам в манатах на первое апреля 2015 года составила 8,99 процента против 8,95 процентов в феврале, 8,82 процента в январе и 8,86 процента на начало 2015 года. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составила 8,75 процента против 8,73 процента в феврале, 8,93 процента в январе и 9,24 процента на начало 2015 года.
По состоянию на первое апреля 2015 года средняя ставка по депозитам физических лиц в манатах составила 9,71 процента, тогда как в феврале она составляла 9,64 процента, в январе - 9,41 процента, а на начало 2015 года 9,45 процента. Средняя ставка по депозитам индивидуальных клиентов в иностранной валюте составила 9,62 процента против 9,57 процентов в феврале, 10,05 процента в январе и 9,78 процента на начало 2015 года.
В отчете ЦБА отмечается, что на начало апреля 2015 года средняя ставка по депозитам юридических лиц в манатах составила 5,85 процента против 5,78 процента в феврале, 5,66 процента в январе и 5,51 процента на начало 2015 года. Средняя ставка по депозитам корпоративных клиентов в иностранной валюте была равна 4,31 процента против 4,34 процента в феврале, 4,36 процента в январе и шесть процента на начало 2015 года.
Финансовая деятельность банков
По итогам первого квартала 2015 года в Азербайджане действовали 45 банка: 43 коммерческих и два государственных. Банки с зарубежным капиталом составляют 23 единицы. В восьми из них удельный вес иностранного капитала составляет от 50 до 100 процентов, в 13 банках - до 50 процентов, также действуют два местных филиала зарубежных банков.
В марте 2015 года активы банковского сектора Азербайджана составили 28,85 миллиарда манатов против 21,42 миллиарда манатов по итогам марта 2014 года.
По данным отчета ЦБА, за год банковские активы выросли на 34,7 процента, а с начала текущего года - на 14,6 процента.
Основу (66,2 процента) активов банковского сектора Азербайджана за указанный период составили кредиты, выданные клиентам на сумму 19,09 миллиарда манатов (рост за год на 31 процент), инвестиции (2,55 миллиарда манатов при росте на 37,1 процента) и средства на корсчетах (2,38 миллиарда манатов при росте на 95,1 процента).
Другие активы по итогам марта 2015 года составили 2,3 миллиарда манатов, кредиты и депозиты, выданные банками финансовому сектору, находились на уровне 1,4 миллиарда манатов (при удельном весе 4,9 процента и росте на 26,1 процента).
В структуре пассивов основную долю (43,14 процента) составили депозиты (12,45 миллиарда манатов на первое апреля 2015 года), которые увеличились на 32,6 процента по сравнению с показателем марта прошлого года. Кредиты и депозиты, полученные от финансового сектора, составили 10,37 миллиарда манатов (35,9 процента), увеличившись за год на 44,6 процента.
Капитализация банковского сектора страны в течение марта выросла на 2,9 процента, составив 4,23 миллиарда манатов. В годовом исчислении капитал банков вырос на 24,4 процента.
Банковский сектор на 97,34 процентов перекрыл капитальное требование, введённое с 1 января 2015 года (не менее 50 млн. манатов совокупного капитала на банк).
По данным ЦБА, по состоянию на первое апреля 2015 года совокупный капитал банков страны составил 4440,1 миллионов манатов (абсолютный рекорд) против 4269,7 миллионов манатов по итогам 2014 года и 3426,2 миллионов манатов на первое января 2014 года.
В итоге за март 2015 года средний совокупный капитал банка в стране вырос на 3,518 миллионов манатов - с 95,151 миллионов до 98,669 миллионов манатов.
Рынок платежных карт
Количество платежных карт в Азербайджане по итогам марта 2015 года составило 6,038 миллиона, увеличившись за год на 3,25 процента.
Из общего количества платежных карт 4,76 миллиона относятся к дебетовым картам (в том числе 2,46 миллиона - социальным картам, 1, 44 миллиона - зарплатным, 854 тысячи - к прочим). Число кредитных карт в стране за указанный период составило 1,28 миллиона.
По данным отчета, общий оборот по платежным картам посредством банкоматов и POS-терминалов в марте текущего года составил 1,14 миллиарда манатов (рост за год на 11,8 процента), а общее число операций - 7,64 миллиона, что на 12,4 процента превышает показатель аналогичного периода 2014 года.
За указанный период число операций по дебетовым картам составило 6,04 миллиона на сумму 918 миллионов манатов.
Из общего числа операций по дебетовым картам посредством банкоматов внутри страны были осуществлены 4,68 миллиона операций на сумму 812 миллионов манатов, POS-терминалов - 328 тысяч операций (на сумму 66 миллионов манатов).
По кредитным картам в марте 2015 года были осуществлены 1,6 миллиона операций на общую сумму 219 миллионов манатов.
Из общего числа операций внутри страны по кредитным картам с помощью банкоматов были осуществлены 492 тысячи операций на сумму 107 миллионов манатов, а POS-терминалов - 609 тысяч операций на 51 миллион манатов.
На первое апреля 2015 года в стране функционировали 2 633 банкомата, из них 1 481 банкомат находятся в Баку, 1 152 - в других городах и районах страны. Общее число банкоматов за год (по сравнению с данными на март 2014 года) выросло на 190, или 7,8 процента.
На конец марта 2015 года число POS-терминалов в стране составило 77 631, из которых 50 229 установлены в Баку, 27 402 - в других городах и районах страны.
Количество POS-терминалов за год выросло в Азербайджане на 38 859, или чуть более чем в два раза.
Фондовый рынок
Суммарный оборот биржевых сделок по всем инструментам на Бакинской фондовой бирже (БФБ) в первом квартале 2015 года составил 4 855,7 миллиона манатов, увеличившись по сравнению с аналогичным показателем прошлого года на 25,64 процента.
Объем рынка государственных ценных бумаг за отчетный период составил 14,9 миллиона манатов (снижение в два раза), а оборот рынка корпоративных бумаг - 691,4 миллиона манатов (снижение в 5,6 раза).
Объем рынка производных инструментов составил 4179,3 миллиона манатов.
Основную часть (86 процентов) оборота фондового рынка обеспечила торговля производными инструментами.
Бакинская фондовая биржа приступила к торговле производными финансовыми инструментами на товарной основе через свою площадку 21 июля 2014 года.
Маржинальная торговля позволяет инвесторам покупать и продавать ценные бумаги и финансовые инструменты, приобретенные у брокера на особых условиях, за счет временного торгового лимита.
Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по государственному и корпоративному секторам:
|
Сегменты рынка |
январь-март 2015 года |
январь-март 2014 года |
||
|
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
|
|
Государственный рынок ценных бумаг |
14 914 881,15 |
5 |
30 490 065,22 |
13 |
|
Государственные облигации минфина |
14 914 881,15 |
5 |
5 507 649,74 |
5 |
|
государственные облигации Минфина (размещение) |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
государственные облигации Минфина (вторичный рынок) |
14 914 881,15 |
5 |
5 507 649,74 |
5 |
|
ноты ЦБ (размещение) |
0 |
0 |
59 954 800,73 |
17 |
|
ноты ЦБ (вторичный рынок) |
0 |
0 |
84 952 060,95 |
2 |
|
рынок акций |
49 653 601,01 |
1080 |
228 792 863,19 |
1018 |
|
акции (размещение) |
48 320 550,00 |
18 |
228 074 130,50 |
300 |
|
акции (вторичный рынок) |
1 333 051,01 |
1062 |
718 732,69 |
718 |
|
рынок долговых инструментов |
595 623 093,77 |
185 |
328 907 294,98 |
90 |
|
облигации Азербайджанского ипотечного фонда (размещение) |
3 000 000,00 |
1 |
15 032 500,00 |
8 |
|
облигации Азербайджанского ипотечного фонда (вторичный рынок) |
490 419 969,54 |
69 |
273 572 087,78 |
43 |
|
прочие корпоративные облигации (размещение) |
11 034 136,70 |
21 |
23 202 610,70 |
13 |
|
прочие корпоративные облигации (вторичный рынок) |
91 168 987,53 |
94 |
17 100 096,50 |
26 |
|
- в том числе маркетмейкеры |
115 786 465,24 |
55.00 |
35 483 544,12 |
29.00 |
|
операции РЕПО |
46 098 567,05 |
34 |
3 296 404 552,51 |
207 |
|
РЕПО операции ЦБ |
16 073 614,71 |
15 |
1 741 654 037,25 |
86 |
|
другие РЕПО операции |
30 024 952,34 |
19 |
1 554 750 515,26 |
121 |
|
рынок производных финансовых инструментов: |
4 179 427 031,45 |
20434 |
0 ,00 |
0 |
|
валюта |
4 109 752 139,27 |
18092 |
0 |
0 |
|
товары |
69 674 892,18 |
2342 |
0 |
0 |
|
всего |
4 885 717 174,43 |
21 738,00 |
3 884 594 775,90 |
1328 |
В марте 2015 года объем биржевых сделок по купле-продаже акций, зарегистрированных Национальным депозитарным центром (НДЦ) при Госкомитете по ценным бумагам Азербайджана, увеличился почти втрое по сравнению с аналогичным показателем марта прошлого года.
За отчетный период были зарегистрированы 314 биржевых сделок в объеме 141,2 миллиона манатов по номинальной стоимости, тогда как в марте 2014 года были заключены 209 сделок на сумму 48,78 миллиона манатов.
В марте текущего года в депозитарном центре были зарегистрированы 15 внебиржевых сделок в объеме 609,3 тысячи манатов по номинальной стоимости, а также 23 сделки по дополнительной эмиссии на 28,1 миллиона манатов (по номинальной стоимости).
Объем внебиржевых сделок сократился в 2,8 раза по сравнению с аналогичным показателем марта прошлого года. Для сравнения: в марте 2014 года НДЦ были зарегистрированы 33 сделки на 1,71 миллиона манатов.
В годовом исчислении объем сделок по дополнительной эмиссии сократился в четыре раза (в марте 2014 года были заключены 22 сделки на 116,55 миллиона манатов).
НДЦ был создан 18 сентября 1997 года. Учредителем и собственником всего пакета акций Центра являлся Государственный комитет по имуществу Азербайджана. После создания Госкомитета по ценным бумагам (ГКЦБ) акции НДЦ были переданы в его собственность. В связи с этим НДЦ был заново учрежден ГКЦБ восьмого сентября 1999 года и прошел государственную регистрацию 17 сентября 1999 года.