Узбекистан, Ташкент, 27 ноября /корр. Trend Д. Азизов/
В Узбекистане вступило в силу совместное постановление Центробанка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генпрокуратуре республики, ужесточающее контроль коммерческих банков над продажей иностранной валюты и международными денежными переводами.
Согласно постановлению, утверждающем "Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках", изменены, в частности, критерии разовых операций, при которых банк должен провести проверку клиента.
Отныне коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов, желающих продать иностранную валюту на сумму, равную или превышающую 100-кратный размер минимальной заработной платы (ранее - 1000-кратный размер), размена, замены и (или) конвертации наличной валюты на сумму, равную или превышающую 25-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 100-кратный размер).
В настоящее время размер минимальной зарплаты (МЗП) в Узбекистане составляет 91,53 тысячи сумов.
Меры по проверке клиента, как и прежде, обязательно включают: проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов, идентификацию реального владельца клиента, проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.
Введены также нормы, согласно которым коммерческие банки должны обеспечивать сопровождение отправляемых денежных переводов точными сведениями о клиенте-отправителе (фамилия, имя, отчество; серия и номер документа , удостоверяющего личность; номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный код операции), и такие же сведения о получателе.
Осуществлять услуги по получению и отправке денежных средств в иностранной валюте в области международных денежных переводов без идентификации клиента запрещено.
Коммерческие банки обязаны требовать от банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов предоставления аналогичной информации об отправителях денежных средств, сумма которых не достигает 25-кратного размера МЗП.
Об отправителях денежных средств, сумма которых равна или превышает 25-кратный размер МЗП, требуются также адрес или дата и место рождения отправителя.
Новыми правилами изменены размеры сумм, при которых сделка относится к сомнительной.
Таковыми считаются перевод, покупка или продажа средств в иностранной валюте на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер МЗП (ранее 1000-кратный размер)
По новым критериям, подозрительными могут считаться перевод, покупка или продажа средств на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер "минималки" (ранее 1000-кратный размер) единовременно или многократно в течение срока, не превышающего трех месяцев.
Подозрительной также может быть признана сделка, при которой денежные переводы осуществляются за пределы Узбекистана на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 30 дней на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер "минималки".
Коммерческие банки должны иметь возможность получения от корреспондентов банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов дополнительной информации об отправителях денежных средств в течение трех рабочих дней. В случае отсутствия указанной возможности коммерческим банкам следует рассмотреть вопрос расторжения договора с такими системами международных денежных переводов.
Если у сотрудников банка возникнут предположения, что сведения об операции подлежат сообщению, они должны незамедлительно сообщить об этом службе внутреннего контроля банка.
В свою очередь служба внутреннего контроля должна идентифицировать личность клиента и реального владельца клиента, издать обоснованное распоряжение о приостановлении операции на три рабочих дня и подготовить сообщение об операции для дальнейшего направления в Департамент.
Предыдущие правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках действовали в Узбекистане с 2009 года.
Официальный курс на 27 ноября - 2190,67 сума/$1.