БАКУ /Trend/ - Эффективное построение системы комплаенса имеет важное значение для защиты финансовых институтов от санкционных, правовых и репутационных рисков, обеспечения устойчивости финансовой системы страны и повышения инвестиционной привлекательности.
Об этом сказал заместитель председателя правления Службы финансового мониторинга Азербайджана Азер Аббасов во вторник на конференции по устойчивому бизнесу, корпоративному управлению, рискам и комплаенсу (GRC), проходящей в Баку, сообщает корреспондент Trend с мероприятия.
Он отметил, что определение регуляторных стандартов и их применение не должны ограничиваться деятельностью государственных органов. В этом процессе также необходимо обеспечивать сотрудничество между государственным и частным секторами.
По словам А. Аббасова, понятие комплаенса широко используется, в частности, в сфере борьбы с легализацией денежных средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Превентивный подход и заблаговременное выявление рисков относятся к основным направлениям международных стандартов в этой области.
«Государство заинтересовано в формировании устойчивой и сильной экономики, а бизнес — в обеспечении прибыльности и устойчивости своей деятельности. Одна из основных целей государства — обеспечивать конкурентоспособность экономики и устойчивое развитие бизнеса посредством надлежащих механизмов регулирования», — отметил он.
А. Аббасов подчеркнул, что превентивные механизмы в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма имеют особенности, отличающие их от механизмов, применяемых в других областях. В частности, к выполнению определенной части государственных функций в этом направлении привлекаются и представители частного сектора.
По его словам, субъекты предпринимательства должны не только соблюдать установленные государством стандарты и правила, но и разрабатывать собственные внутренние правила, а также обеспечивать их исполнение.
А. Аббасов заявил, что банки и нотариусы играют важную роль в этой системе. При этом их основная задача заключается не в непосредственном расследовании преступлений, а в выявлении рисков и подозрительных обстоятельств при проведении финансовых операций и принятии мер в соответствии с требованиями законодательства.
Он отметил, что одним из основных приоритетов Службы финансового мониторинга является постоянное отслеживание и анализ изменений в этой сфере, а также доведение соответствующей информации до заинтересованных сторон.
«Современная финансовая система уже не функционирует исключительно в пределах отдельных стран, а носит глобальный характер. Скорость денежных переводов и расширение финансовых связей предъявляют более строгие требования к государствам в вопросах обеспечения безопасности и устойчивости их финансовых систем», — сказал он.
По словам А. Аббасова, система комплаенса должна быть целостной и всеобъемлющей, обеспечивая защиту финансовых институтов от санкционных, правовых и репутационных рисков. Несоблюдение этих требований может привести к серьезным потерям для финансовых институтов.
Он обратил внимание на то, что в случаях незаконного оформления кредита в результате киберпреступления, несоблюдение банками требований комплаенса может повлечь за собой правовую ответственность и финансовые потери. В этой связи особое значение имеют своевременное выявление рисков и применение соответствующих механизмов контроля.
А. Аббасов подчеркнул, что на международном уровне санкционные режимы и стандарты комплаенса меняются, а требования становятся все более строгими.
«Система комплаенса может не приносить банку прямого дохода, однако она позволяет предотвращать потенциальные потери. В условиях увеличения размеров санкций и усиления правовых рисков соблюдение требований комплаенса является важным механизмом защиты финансовых институтов», — отметил он.
Он добавил, что обновление международных стандартов, в том числе переход к шестому раунду взаимных оценок FATF, создает новые требования для стран. Оценка рисков в сфере комплаенса в рамках этого процесса может влиять на надежность финансовой системы, инвестиционную привлекательность и экономическое развитие стран.
По словам А. Аббасова, важное значение имеют также оценка институциональной среды и проверка действующих механизмов. Результаты пробных оценок («mock evaluation»), проводимых в Службе финансового мониторинга, обсуждаются с соответствующими заинтересованными сторонами и представляются координационному совету.
Он отметил, что такие оценки позволяют выявлять существующие недостатки, укреплять межведомственное сотрудничество и повышать уровень соответствия международным стандартам.
