БАКУ/Trend/ - Банки Азербайджана должны анализировать операции клиентов и устанавливать соответствующие лимиты для предотвращения рискованных транзакций, в том числе денежных переводов, связанных с незаконными азартными играми.
Как сообщает корреспондент Trend, об этом заявил генеральный директор ЦБА Шахин Махмудзаде в четверг на пресс-конференции, посвященной презентации Отчета о финансовой стабильности.
Он отметил, что Центральный банк Азербайджана (ЦБА) устанавливает общие требования в этой сфере, тогда как конкретные лимиты банки определяют самостоятельно на основе оценки рисков.
По его словам, в рамках требований регулятора банки должны выявлять такие риски, как отмывание денег, проведение операций, связанных с незаконными азартными играми, и поступление в банковскую систему средств неизвестного происхождения.
"Мы требуем от банков выявлять рискованные операции. Банк должен знать своего клиента, анализировать количество, суммы и характер его ежедневных операций. Конкретные лимиты банки устанавливают самостоятельно. В ходе надзорных мероприятий мы проверяем, выявлялись ли рискованные операции и принимал ли банк необходимые меры для противодействия этим рискам", - отметил Ш. Махмудзаде.
Представитель ЦБА подчеркнул, что согласование банками единых лимитов для определенных операций также направлено на снижение рисков. При этом каждый банк может применять дополнительные механизмы контроля с учетом особенностей операций своих клиентов.
По его словам, превышение установленного лимита не означает, что операция автоматически признается незаконной. В таких случаях банк может дополнительно проверить операции клиента и оценить их характер.
"Если операции клиента превышают установленный лимит, банк может провести дополнительную проверку. Если клиент обращается в банк и суть операций проясняется, банк может принять решение на основании собственной оценки. Главное здесь - правильно выявлять риски и обеспечивать контроль за подозрительными операциями", - заявил он.
Ш. Махмудзаде добавил, что установление лимитов на финансовые операции в определенных случаях может создавать неудобства для клиентов. Однако эффективность таких ограничений следует оценивать с учетом не только возникающих трудностей, но и потенциальной пользы для общества.
"Любое регулирование создает определенные ограничения. Однако необходимо сопоставлять общую пользу и возможный вред. Мы считаем, что польза для общества от лимитов, применяемых банками, превышает связанные с ними неудобства. Ведь незаконные азартные игры и связанные с ними операции могут приводить к серьезным финансовым проблемам во многих семьях", - подчеркнул генеральный директор ЦБА.
Он отметил, что ответственность банков за управление рисками не ограничивается установлением лимитов. Финансовые организации должны постоянно отслеживать операции клиентов, своевременно выявлять подозрительные транзакции и принимать соответствующие меры контроля.
